El sistema de seguro de desempleo ofrece asistencia financiera a personas que están desempleadas por razones fuera de su voluntad al buscar trabajo activamente. Sin embargo, si está siendo investigado por sospecha de fraude o enfrenta cargos por este delito, debe comprender que su libertad y su historial criminal están en riesgo. Si es condenado por fraude en el seguro de desempleo, esto podría resultar en antecedentes penales permanentes, lo que podría afectar negativamente sus oportunidades de empleo y vivienda en el futuro. Además, puede dificultar el acceso a otros beneficios estatales, incluido el seguro de desempleo en el futuro.
Si actualmente se le acusa de haber incurrido en este hecho delictivo en Long Beach, es necesario que encuentre ayuda de un profesional de las leyes (abogado) que se encargue de cada uno de los aspectos legales de su caso. Si ya se encuentra en la búsqueda de este profesional, en nuestro escritorio jurídico Long Beach Criminal Attorney, podrá encontrar a los mejores abogados del Estado, quienes le brindaran su apoyo legal.
¿De qué trata un fraude contra el seguro de desempleo?
El fraude al seguro de desempleo es una acción en la que se suministra información engañosa o falsa para obtener beneficios a los que no se posee derecho, o para ayudar a otros a obtenerlos. Existen diversas formas de incurrir en un fraude contra este seguro, siendo la más común cuando un trabajador proporciona información falsa con la intención de recibir pagos de seguro, a pesar de no ser elegible para ello.
Asimismo, es posible cometer fraude contra el seguro por parte de los encargados de administrar este programa, quienes pueden desembolsar o retener los fondos indebidamente. También ocurre cuando empleadores tergiversan información, como las razones por las que un empleado dejó de laborar para ellos, las horas trabajadas o los ingresos percibidos, lo que se considera fraude. En conclusión, el fraude al seguro puede adoptar diversas formas y puede ser cometido tanto por los solicitantes de los beneficios como por los encargados de administrar el programa o los empleadores.
Es importante señalar que el fraude a este seguro es considerado un delito y puede tener consecuencias legales graves para aquellos que lo cometen. Además de tener que devolver cualquier pago recibido indebidamente, los individuos que cometen fraude al seguro de desempleo pueden enfrentar sanciones penales y multas.
Por esta razón, es fundamental que los solicitantes de los beneficios y aquellos que administran el programa de seguro de desempleo actúen con honestidad y proporcionen información precisa y completa. De igual manera, los empleadores deben ser precisos y veraces en cuanto a la información que proporcionan acerca de los trabajadores que han dejado de laborar para ellos.
¿En qué consiste este seguro?
El sistema de beneficios conocido como seguro de desempleo o UI, tiene como finalidad brindar una ayuda económica a los individuos que atraviesan una situación difícil debido a la falta de empleo, ya sea por no haber encontrado uno o por razones externas a su control. Cada estado cuenta con leyes específicas que determinan quiénes pueden ser elegibles para recibir pagos por desempleo, así como también sanciones para aquellos que cometan fraudes. En California, el EDD es el encargado de administrar este sistema, ofreciendo una ayuda financiera semanal que va entre $40 y $450, con una duración máxima de 12 meses.
Cada estado tiene sus propias regulaciones en cuanto a quiénes son elegibles para recibir el seguro de desempleo y cuánto tiempo pueden recibir beneficios. En California, para ser elegible, la persona debe haber trabajado y ganado suficientes salarios en un período de tiempo específico antes de quedar desempleado. Además, el solicitante debe estar disponible para trabajar y buscar activamente empleo durante todo el período en el que recibe los beneficios.
¿Cuáles son las circunstancias que pueden iniciar una investigación de fraude al seguro de desempleo?
El DDE se mantiene alerta ante cualquier sospecha por fraude en el seguro y recopila información por medio de diversas fuentes, entre ellas su línea telefónica para denuncias por fraude y los informes de los empleados. Se recopila la información, los probables casos de fraude son asignados a la unidad especial de investigación.
Esta unidad analiza cuidadosamente la información disponible y, si considera que existen pruebas suficientes para demostrar que se cometió un fraude y que existen buenas probabilidades de ganar su caso, se formulan cargos. Si, por otro lado, las pruebas no son suficientes, la unidad puede abandonar el caso o trabajar para conseguir más evidencia.
En resumen, este departamento utiliza diversas fuentes para recopilar información sobre posibles casos por fraude contra el seguro, y una vez que se identifica un caso sospechoso, se asigna a una unidad especializada para su investigación. Si se encuentran pruebas suficientes, se pueden formular cargos y se inicia un proceso legal.
¿Qué tipo de consecuencias enfrentan las personas que cometen fraude en el seguro de desempleo?
Las consecuencias por incurrir en un fraude contra el seguro pueden variar dependiendo de las circunstancias del caso, así como los antecedentes criminales del acusado, ya que se trata de un delito wobbler. En general, las sanciones pueden incluir multas significativas y penas largas en prisión.
Al evaluar un caso de fraude contra el seguro, el fiscal considera los aspectos relacionados con la conducta ilícita para determinar si será procesada como un ilícito menor o mayor. En consecuencia, las sanciones impuestas dependerán de la clase de fraude cometido y de cómo se procese el caso.
Es importante destacar que, en caso de cometer este delito, se puede procesar bajo los dos estatutos legales que pueden ser aplicados. Los cuales son:
El Código Penal de California contempla la sección 550 para casos de fraude en seguros, la cual se aplica a varias clases de fraudes, incluyendo el seguro del desempleo. Para determinar la gravedad del delito, se toma como referencia al monto de $950.
Si la cantidad del fraude es de $950 o menos, se considera un delito menor y se imponen sanciones que incluyen un máximo de 6 meses de prisión y una multa de hasta $1,000.
Si la cantidad del fraude supera los $950, se considera un wobbler y puede ser procesado como ilícito mayor o menor. Si se procesa como ilícito menor, se podrían imponer sanciones que incluyen un máximo de doce meses de prisión y una multa de hasta $10,000.
En caso de que se procese como ilícito mayor, se podrían imponer sanciones que incluyen un máximo de cinco años de prisión y una multa de hasta $50,000 o el doble de la cantidad defraudada, lo que sea mayor. Por lo tanto, las sanciones por incurrir en fraude al seguro del desempleo dependerán del monto defraudado y la gravedad del delito, así como de los antecedentes penales del acusado.
Además, en caso de ser condenado por fraude al seguro, el acusado también puede enfrentar otras consecuencias graves, como la pérdida de beneficios gubernamentales, la inhabilitación para obtener ciertos tipos de empleo y la dificultad para obtener préstamos y créditos en el futuro.
También es importante mencionar que el Departamento de Desarrollo del Empleo (EDD) tiene un equipo de investigación dedicado específicamente a la detección y prevención del fraude del seguro del desempleo. Este equipo trabaja en estrecha colaboración con las autoridades policiales y fiscales para investigar y procesar a los sospechosos de fraude. Por lo tanto, es probable que los acusados sean procesados y castigados con todo el peso de la ley si se determina que han cometido fraude del seguro del desempleo.
El Código de Seguro de Desempleo en su sección 2101 establece que cualquier persona que intencionalmente realice alguna de las siguientes acciones para obtener, reducir, anular o aumentar un beneficio de este seguro será considerada responsable penalmente por defraudar al sistema: presentar una falsa declaración, no revelar un hecho sobre el que posee conocimiento o usar una identificación falsa. El fiscal tiene la discreción de procesar la conducta como un delito mayor o menor.
En caso de que la conducta sea procesada como un ilícito menor, el individuo deberá pagar una multa por hasta 20,000$ y podría ser sentenciado a cumplir un año en prisión. Sin embargo, si se establece que su conducta es un ilícito mayor, aunque el monto mayor de su multa continúa siendo la misma, la pena aumentará. En consecuencia, el individuo podría enfrentar una pena de dieciséis meses, dos o tres años en una prisión estatal.
Además, la sección 2101 del Código de Seguro de Desempleo establece que las personas que defrauden al sistema también pueden ser sancionadas con la pérdida de beneficios y el pago de restitución al estado de California por el monto defraudado. Además, pueden ser excluidas de recibir beneficios del seguro en el futuro y enfrentar cargos criminales adicionales por falsificación de documentos u otros delitos relacionados.
Es importante tener en cuenta que el fraude al seguro es considerado un delito grave en California y las autoridades están tomando medidas para combatirlo, especialmente en el contexto de la pandemia de COVID-19. El Departamento de Desarrollo del Empleo de California (EDD) ha establecido medidas para prevenir el fraude, incluyendo la verificación de identidad mejorada y la colaboración con las agencias encargadas de hacer cumplir la ley para procesar a los defraudadores.
¿Cuáles son los requisitos para ser elegible y recibir la ayuda de este tipo de seguro?
Para acceder legalmente a los pagos de este seguro, es importante tener en cuenta que la persona debe haber quedado sin trabajo por algunas causas fuera de su voluntad. En algunos casos, incluso si el trabajador decide dejar empleo, puede presentar una solicitud especial al EDD para evaluar su elegibilidad para acceder a beneficios de este sistema.
Existen ciertas circunstancias que deben cumplirse para que un individuo sea elegible para recibir beneficios de este tipo de seguro, que incluyen estar actualmente desempleado, no haber solicitado los beneficios en los últimos 18 meses, estar buscando activamente empleo y no haber encontrado trabajo a pesar de tener disponibilidad para trabajar.
Ser desempleado es un requerimiento esencial para acceder al seguro, ya que el programa tiene como objetivo brindar apoyo económico a personas que atraviesan dificultades debido a su situación laboral. Sin embargo, aquellos que proporcionen información incorrecta o falsifiquen sus solicitudes pueden ser sancionados por fraude a este tipo de seguro.
En este sentido, es importante destacar que el EDD lleva a cabo investigaciones rigurosas para detectar y perseguir a quienes cometen fraude. Algunas de las acciones fraudulentas más comunes incluyen: presentar solicitudes falsas, proporcionar información inexacta o incompleta en su solicitud, aceptar un trabajo mientras se recibe el pago de beneficios del seguro sin reportarlo al EDD, entre otras.
Cabe mencionar que las sanciones por cometer fraude a este tipo de seguro son severas y pueden incluir multas y penas de cárcel, dependiendo de la gravedad de la conducta y de la cantidad de dinero defraudado. Es importante tener en cuenta que el sistema de seguro está diseñado para ayudar a las personas que están pasando por momentos difíciles debido a la pérdida de su trabajo, y es responsabilidad de todos mantener la integridad y la legalidad del sistema.
¿Qué tipos de conductas fraudulentas en el seguro de desempleo se dan en California?
El fraude a este seguro es un delito que puede cometer tanto el trabajador como el empleador. En el caso del trabajador, existen varias maneras en que se puede cometer en este ilícito, como se menciona a continuación:
- Cobrar el cheque del seguro de otro: esto ocurre cuando una persona cobra los beneficios de otra persona sin su conocimiento ni consentimiento. En este caso, la persona está accediendo a beneficios a los que no tiene derecho alguno, defraudando al seguro.
- Obtener beneficios de más de un estado simultáneamente: si una persona cobra los beneficios por desempleo de otro estado mientras vive en California, está cometiendo algún fraude ya que la ley no permite que una persona reciba beneficios de más de un estado simultáneamente.
- Tergiversar el esfuerzo en la búsqueda de trabajo: esto sucede cuando un individuo indica al EDD que llevó a cabo varios esfuerzos para buscar empleo, cómo hacer llegar solicitudes a potenciales empleadores, cuando verdaderamente no lo hizo. Esto significa que el individuo no está activamente buscando un empleo nuevo, pero dice que está enfocando sus esfuerzos en esto, lo que es falso.
- No reportar que está laborando: esto sucede cuando una persona recibe beneficios de este programa mientras trabaja y no informa al EDD sobre este hecho, también conocido como "double dipping".
- Mentir sobre el motivo por el que perdió el empleo: un sujeto incurre en fraude al afirmar que está desempleado por algún motivo fuera de su voluntad cuando en verdad dejó su trabajo o se le despidió por un deficiente desempeño en el trabajo. También se considera fraude el inventar que laboraba para algún empleador falso, y decir que se le despidió para cobrar los beneficios por el desempleo.
- Aportar información falsa o robar la identidad de otro: lo que ocurre cuando un individuo usa información falsa, como su nombre falso o número de seguridad social falso, para recibir beneficios del programa de desempleo. Además, se considera fraude el robo de la identidad de otra persona para obtener beneficios de desempleo.
- No reportar otras formas de ingresos: esto ocurre cuando una persona no informa al EDD sobre otros ingresos que esté percibiendo, por ejemplo, pensiones, pagos de compensación de trabajadores o beneficios de seguridad social, mientras recibe el seguro de desempleo. También se considera fraude el hecho de ganar ingresos "por debajo de la mesa" y recibir al mismo tiempo beneficios de UI.
Un empleador puede cometer fraude de este seguro en diferentes circunstancias:
- Mentir sobre la información laboral de un ex trabajador. El empleador puede ayudar a alguien más a cometer fraude contra el seguro mintiendo acerca del número de horas laboradas, la remuneración de salario, u otro dato vinculado con uno de sus anteriores trabajadores. Esto puede permitir a ese trabajador recibir un aumento en beneficios estatales o ser elegible para tenerlos, lo que constituye un delito.
- Retener deducciones de este seguro de cheques de trabajadores sin hacer las contribuciones correspondientes al EDD. Esto ocurre cuando el empleador deduce intencionalmente las contribuciones por el seguro de los cheques de trabajadores, pero no realiza las contribuciones adecuadas al EDD, lo que constituye un fraude a este sistema.
- Mentir sobre la razón por el que un empleado ya no presta servicios. El empleador puede incurrir en fraude a este seguro al mentir acerca del motivo por el cual un trabajador dejó de trabajar para él, alegando que renunció o fue despedido por motivos relacionados con su desempeño laboral o conducta, cuando en verdad fue despedido por razones fuera de su voluntad. Esto permite que el trabajador afectado tenga derecho a tener beneficios que corresponden a los que están desempleados.
¿Cuáles son las otras implicaciones de ser condenado por cometer fraude contra el seguro de desempleo?
Si es condenado por defraude contra el seguro de desempleo, y las sanciones legales, puede enfrentar las consecuencias siguientes:
- Pérdida de licencias profesionales: Si trabaja en áreas como el derecho, la enseñanza o la medicina, alguna condena por fraude al seguro de desempleo podría resultar en la pérdida temporal o permanente de su licencia para ejercer.
- Descalificación para futuros beneficios: Debido a que ha abusado del sistema, es posible que no se le considere elegible para tener otros beneficios más adelante. Además, deberá reembolsar sus beneficios obtenidos fraudulentamente, junto con una multa del 30%. Si no posee dinero suficiente para hacer el pago completo, el Estado puede embargar su salario para recuperar los fondos.
Opciones de defensa comunes utilizadas para enfrentar cargos de fraude del seguro de desempleo
Existen diversas estrategias defensivas que se suelen emplear para combatir cargos por este tipo de fraude, sin embargo, es importante destacar que su abogado debe elegir la más adecuada en función de las particularidades del caso. Algunas estrategias de defensa más habituales en este tipo de casos son:
- Afirmar que las acusaciones son falsas.
- Demostrar que no tenía el propósito de incurrir en fraude.
- Argumentar que las evidencias presentadas en su contra no son suficientes para dictar una condena.
Afirmar que las acusaciones son falsas
En algunos casos las acusaciones pueden ser falsas, ya sea porque alguien motivado por sentimientos como la rabia o la envidia haya denunciado falsamente un caso de fraude, o porque la evidencia es circunstancial haya llevado a investigadores en una dirección equivocada. También es posible que alguien robara la identidad del acusado para solicitar fraudulentamente los beneficios por el desempleo, lo que podría implicarlo en problemas serios con la ley. En casos como estos, el abogado defensor trabajará para demostrar que las acusaciones son falsas y que el sujeto acusado es inocente.
Demostrar que no tenía el propósito de incurrir en fraude
Una defensa común es argumentar que el sujeto acusado no tenía el propósito de incurrir en fraude y que, de hecho, creía verdaderamente que estaba exhibiendo una legítima reclamación. En algunos casos, puede haber sido un error involuntario en la petición, como colocar información inexacta o desconocer que ciertos ingresos deberían ser reportados. Si el acusado no tenía el propósito de cometer fraude, no podría condenársele por este ilícito.
Argumentar que las evidencias presentadas en su contra no son suficiente para dictar una condena
Finalmente, otra defensa común es debatir la suficiencia o cantidad de evidencia presentada por la fiscalía. Si no se puede demostrar cada elemento constitutivo del delito, entonces el acusado no podrá considerarse culpable. El abogado defensor buscará identificar inconsistencias y fallas en el caso presentado por el fiscal para debilitar las pruebas en contra del acusado.
¿Dónde contratar un gran abogado especializado en este ilícito en Long Beach?
Si está enfrentando cargos por cometer un delito en Long Beach, es importante que busque la ayuda de un abogado que pueda encargarse de todos los aspectos legales de su caso. Si está buscando un profesional legal en Long Beach, puede considerar buscar en nuestro bufete de abogados, Long Beach Criminal Attorney. Contamos con algunos de los mejores abogados del estado que pueden brindarle el apoyo legal necesario en su caso. Para comunicarse con nosotros solo debe marcar al 562-308-7807.